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牛牛专访:中国新金融(00412.HK)新业务带来新憧憬

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中国新金融(0412.HK)前身汉基控股,经过大股东重组,目前集团致力于打造服务功能完备的金融控股集团,做金融领域的创新者。

中国新金融logo

公司目前股价表现情况:

中国新金融股票走势20160321

深圳亚太租赁资产交易中心有限公司(以下简称“亚租所”)是由光大兴陇信托有限责任公司、深圳翔龙租赁有限公司、香港租赁有限公司联合发起,经深圳市人民政府特许批准设立,专门为各类金融机构、非金融机构及广大投资者提供“资产交易综合服务”的要素交易平台。是目前中国新金融集团公司新业务的主要载体。

亚租所图片

亚租所以“立足前海,服务全球”为宏伟志向,以“做受人尊敬的企业”为远大目标,以“依法经营、公允守信、优质服务”为前提,以“推动我国多层次市场服务体系的建立,推动特色化资产交易市场发展”为己任,以“服务国家、服务企业、服务人民”为使命。

亚租所发展历程

亚租所业务板块

亚租所将充分发挥广东自贸区、深圳经济特区、前海深港合作区的“三区”叠加的政策优势,充分发挥“专业、敬业、高效”国际化服务水准优势,充分发挥“海内外资源共享,国内外业务联动”的机制优势,在同业机构间全面开展“横向大联合”、在服务产品创新上大力开展“纵向大开发”,通过业务模式、服务产品、金融工具、投融资手段的持续创新,努力满足各类机构、投资者的不同需求,为各类资产交易及相关产品的登记、托管、交易、融资、结算等提供国际化、专业化的全程序服务。

专访:中国新金融(00412.HK)下属深圳亚太租赁资产交易中心有限公司董事长樊东平先生

中国新金融樊东平

1、樊总,您好!非常感谢接受牛牛网的专访。首先请您给我们介绍一下中国新金融上市公司及亚租所的基本情况。 

目前我们新金融集团主要有三大业务板块。

一是租赁业务板块。作为一种融资手段,融资租赁这种模式,现在在国内应该说是方兴未艾,是一个逐渐在兴起的行业。这个板块目前我们有4家租赁公司;1家在香港,另外3家在内地,1个在深圳,1个在上海,1个在北京。深圳翔龙租赁做得比较早,业绩相对较好,其他两家上海和北京现在都在不断地追赶和成长。

二是我们亚租所板块,即交易平台板块。亚租所早期的定位是为融资租赁这个行业提供资金融通和资产再流流转的一个交易平台。我们已经运行大半年左右时间,现在也在做业务的重新规划和调整。

亚租所生态圈

前不久,市金融办给我们业务范围新的批复,我们现在相对是一个综合的资产交易平台,不仅仅是拘泥于只做租赁资产,还可以交易金融资产、企业资产等,同时也计划在消费金融、供应链金融、文化金融等领域探索创新。

这个板块应该说算一个新的板块,同时,它确实也代表了“新金融”这样一个新的业态。

在国内,要素交易市场,也是这些十几年年开始逐渐的新兴和发展起来的,因为国内的资本市场没有像美国,包括香港这样,它的证券化市场很发达,资产证券化的手段和比例都很高;而国内资产证券化比率很低,就留给我们这类非标资产交易平台很大的发展空间。

应该说,在目前中国整体经济下行,它所带来的一个很多重要的现象是资产溢出,资产溢出就会给资产交易平台带来很多机会,我们可以用各种金融工具和手段去包装它,让它形成流动性,现实全社会资产要素的重新配置,这实际上是交易所很重要的一个功能。这个也是我们亚租所很重要的功能和使命,它跟证券市场不一样,跟一些的商品类的交易市场也不一样,它是比较新兴的一个市场。我们这样的市场,在国内还是受政府部门强监管的。目前在深圳,据我所了解,在运行的平台,就我们跟平安前海金融资产交易所、招行前海金融资产交易中心等几家。

三是投资板块。主要从事证券投资和财务借贷。证券投资都是投资在港股上面的。财务借贷业务也主要是在香港,现在主要是集中在有抵押物和抵押品的借贷业务。

未来还会有一些正在设立或并购的新的业务板块,目前还在研究和推进当中。

2、亚租所现在的大股东是谁?亚租所如何更好地得到上市公司的支持?

亚租所是一个混合所有制的企业。第一大股东是光大兴陇信托,占股40%,另外60%股权由中国新金融旗下的香港租赁和深圳翔龙租赁持有,所以应该说中国新金融是我们实质上的大股东。

中国新金融现在对亚租所主要的支持还是在品牌上面。

我们目前的业务主要还是在国内资产市场上,未来也希望能够借助新金融在港股的外资的通道,能够帮助我们整合和开发一些外部的资产和资本。

亚租所本身在资金需求方面,目前不是用钱去生钱的模式,我们是搭平台,然后让别人唱戏,我们是靠提供交易平台服务去获取收入。

3、亚租所的主要业务方向有哪些?对于投资者,您有什么建议? 

我们的业务方向主要是四类。

第一类业务是金融资产业务,包括银行的不良资产、票据、担保物、债权等交易。

第二类业务是租赁资产交易服务,当前的重点是联动和服务好我们的4家公司,帮助他们盘活存量,融通资本,做大增量。

第三类业务是政府城投类融资服务。整合各类金融工具,为城投类平台公司提供资金融通服务,同时开展PPP项目融资服务创新。

第四类业务是企业资产交易服务。包括企业闲置资产、股权、债权等的转让,供应链金融服务等。

我们的四类业务主要面向机构投资人,也会开发一些面向个人投资者的产品,总体目标是为大宗投资理财提供低风险、中等收益的、安全稳定的产品。

4、公司简介说,公司提供“资产交易综合服务”,如何理解其真实内涵?

是这样,资产交易有两种交易组织模式,一种是中介模式,一种是平台模式。中介模式强调服务、市场平台模式强调产品化、标准化。

亚租所两条腿走路,一方面提供专业的中介服务,撮合成交,为平台业务做探索提炼;另一方面开发产品线,提供平台化服务,让别的中介机构在平台上唱戏,完成交易。

平台模式就像证券交易所一样,交易所里面有经纪会员和交易会员,经纪会员去开发拥有资产或资本的交易会员,引导到交易所平台上来,按照特定的交易规则参与交易活动。交易所起着产品登记、定价、交易结算的功能。

同时交易所还通过整合各类专业服务机构,提供诸如咨询、评估、审计、法律、财务等专业服务。

5、亚租所现时与那些机构合作?未来合作机构目标数目有多少?

现在跟我们正在合作的,包括银行、券商、基金、信托、保险、租赁公司等,大约有五六十家。未来相信随着业务的拓展和增长,合作伙伴越来越多,一旦我们的一些产品线业务上线,我们合作机构会指数级增长。

亚租所合作伙伴

我们还会不断整合各类评估、审计、咨询、法律服务等专业服务机构,丰富完善我们的服务内容。同时整合发展各类渠道合作伙伴,帮助我们导入更多的优良资产、机构投资客户和高净值投资客户。

6、亚租所目前为止取得了什么样的成绩?在未来三年的发展目标是?

去年我们用半年的时间完成了挂牌200亿资产,成交20亿的成绩,我们今年计划完成100亿的交易额。

现在国内很多金融资产类交易所,一般通过三到五年左右的发展,交易量可能就会上千亿规模。我们计划用两到三年的时间,突破千亿。

在国外尤其是美国,资产证券化率很高,大部分资产只要它具有可预期收益性,就可以把它包装成证券化产品,然后放到证券市场上去卖。

在中国,因为证券市场的功能还不完善,还不足以满足资产证券化的需求,所以存在大量非标资产的交易需求,这种需求就为我们这一类的要素市场提供了很好的空间。所以在国内应该说,市场空间足够大,上百万亿的非标资产,稍微做一做,把其中10%激活起来,就非常可观。现在中国的存量资产,非标资产证券化率大概在1%左右,实际上存在流动性可能的大概在10%到20%左右,所以我们至少还有9%到19%之间的空间,相当于10万亿以上的需求,这样一个市场需求,可以容纳上百家机构去做,现在全国的金融要素类机构大概20多家,10万亿的一个大蛋糕,平均分下来,能分到5000亿到1万亿,所以这个市场对我们来讲,空间足够大,目前我们才百亿规模,所以潜力无限。

7、我们的目标客户群主要集中在哪些方面呢?

亚租所的目标客户群目前主要分成三类,分别是资产端客户,资金端客户和经纪会员。我们把资产端客户和资金端客户统一称为交易会员。

资产端客户包括能提供优质资产的银行、基金、信托、保险、融资租赁、政府城投类平台公司、企业等。

资金端客户包括资管、基金和高净值的跟人投资者等。

经纪会员是拥有资产端或资金端客户资源的渠道机构,可以是咨询机构、理财机构、专业服务机构等。

8、亚租所现时团队怎样?团队里的成员的背景又是怎样?

我们的团队目前有三个核心成员,然后还有负责业务拓展的四位副总和业务支撑的五位总监,构成公司的骨干经营团队。

我是从北交所加盟到亚租所的,熟悉资产交易;总裁是管理咨询高手,有很强的执行力和创新能力;执行总裁是从中国电信系统加盟的,有丰富的渠道资源。

四位副总分别来自国内知名的IT公司、金融租赁公司和基金公司,拥有丰富的营销经验和渠道资源。同时我们的组织架构是开放的,未来还会有更多的副总加盟。

9、樊总有没有制定什么激励计划,把高管都激励起来?

股权激励由新金融集团统一在考虑。

亚租所采取绩效考核、业务提成、利润分红等方式激励员工队伍。核心的思想是要体现奖勤罚懒、多劳多得、员工能分享到公司的成长红利。

10、亚租所未来要建立什么新的业务模式?也就是业务创新方向?

目前我们主要是围绕金融资产、租赁资产、政府城投类平台公司融资和企业资产等提供交易服务。

我们还会在在消费金融、供应链金融、文化金融等领域开拓创新,同时我们还会积极探索“互联网+租赁设备”的资产创造和交易服务新模式。

11、亚租所在短短的半年多时间里,能够发展这么快,您觉得最重要的原因是什么?

两个原因。

一是因为体制和机制优势。亚租所的混合所有制体制和股东中立特点,使得我们在队伍形成、业务设计等方面更加市场化;相对一些大的金融机构或者地方政府主导的资产交易平台,我们所受的约束更少,更开放,更创新。

二是因为人才优势。员工是交易所最大的生产资料,尤其在平台运行初期,靠的是特别能干的员工,用他们的经验、关系和头脑,把分散在外的资产、资本和服务资源聚合起来,促成交易。

12、未来3年里,您怎么展望亚租所的业务发展?

2016年,我称之为“拓荒年”,要组建强有力的员工队伍,充分发挥员工能力,挖掘资产包,带入投资人,实现100亿交易额;并引入新的金融类机构股东,启动A轮融资。

2017年,我称之为“屯田年”,根据2016年资产情况,固化3到4条产品线,试行会员制,做大业务规模,实现1000亿交易额;启动B轮融资,引入2-3家新股东。

2018年,我称之为“扩张年”,继续固化新的产品线,引入更多会员,做大交易规模,实现2000亿交易额,初成资产交易节点平台。

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